AML/KYC 政策

Monochrome 有限公司： AML/KYC 政策

本文檔最後更新日期為 2024 年 7 月 31 日

公司透過以下方式保護自己免受洗錢或可疑活動的影響：

• 制定詳細的反洗錢政策和程序。
• 對所有使用者（包括個人和企業使用者）執行了解您的客戶 (KYC) 程序。
• 指定一名合規官，全權負責嚴格遵守反洗錢政策。
• 每年進行一次反洗錢審計。

政策和程序

該政策將由公司董事會批准。所有政策和程序將根據需要進行審查、更新或修訂，但頻率不少於每年一次。

反洗錢合規官

本公司設有合規官，負責管理、協調和監督本政策以及所有適用的反洗錢法律和法規的遵守情況。合規官將具備所有反洗錢法律的工作知識，並透過知識、經驗和培訓獲得資格。合規官將負責所有記錄保存要求，並向公司董事會提供有關反洗錢計畫有效性的報告。

客戶識別

公司的政策是確保合理識別使用公司虛擬貨幣交易平台的每個客戶。可以使用多種方法來識別使用者。

開戶程序。

本公司要求用戶提供身分證明；並且不允許未經驗證的用戶進行任何交易。

身份證明：

個人用戶

• 姓名
• 出生日期和地點
• 電子郵件
• 聯絡電話
• 居住地址和郵寄地址如果不同（郵政信箱地址不可接受）
• 附照片的有效身分證件影本（例如護照號碼、政府核發的身分證號碼、社會安全號碼、員工身分證號碼或個人納稅人身分證號碼）
• 地址證明（例如水電費帳單、電話帳單、銀行對帳單、信用卡對帳單等）

企業用戶

• 企業名稱
• 帳戶的企業代表姓名
• 客戶主要營業地點的地址證明，以及客戶的郵寄地址（如果不同）。如果客戶的本地地址與其主要營業地點不同，則使用本地地址
• 董事的有照片的有效身分證明影本（例如，護照號碼、政府核發的身分證號碼、社會安全號碼、員工身分證號碼或個人納稅人身分證號碼）
• 公司併購和公司簡介

確認

使用者可以選擇從其帳戶以電子方式載入文件。用於開設帳戶關係的文件將在建立帳戶之前進行驗證。身份驗證將需要多因素身份驗證，以確保根據帳戶規模或其他因素進行有意義的用戶身份確認過程。

以下是公司可能使用的驗證方法的範例：

• 取得地址證明，例如帳戶持有人的水電費帳單、電話帳單或銀行對帳單副本。
• 撥打開戶表格中提供的電話號碼。
• 取得企業帳戶的財務報表。
• 將識別資訊與可信賴的第三方來源提供的資訊進行比較。
• 公司帳戶的使用者或董事的附照片的身份證件。
• 取得經過公證的個人出生證明或企業公司註冊證書，並加蓋海牙認證以進行有效身分識別。
• 當該帳戶類型增加本公司無法透過確認文件核實客戶真實身分的風險時，該帳戶將會關閉。

可疑交易和活動報告

公司將認真監控交易是否有可疑活動。不尋常的交易將受到仔細審查，以確定它們是否沒有明顯意義或似乎具有非法目的。當偵測到此類可疑活動時，合規官將確定是否有必要向執法機構備案。

可疑活動不僅包括涉嫌洗錢企圖。活動可能是可疑的，即使交易沒有造成金錢損失，公司也可能希望向執法機構備案。

合規官將首先決定交易是否可能可疑。一旦合規官完成對交易細節的審查，他或她將諮詢公司高級管理層，以決定該交易是否符合可疑交易或活動的定義以及是否向執法部門備案應向主管部門備案。

報告要求

保存用於驗證個人姓名的資訊記錄的合理程序；本政策要求提供地址和其他識別資訊。以下是記錄保存過程中所需的步驟：

• 本公司將保留客戶提供的識別資訊的記錄。
• 本公司將記錄為驗證客戶身份而採取的任何額外措施的方法和結果。
• 所有交易和身分記錄將保存至少五年。

反洗錢審計

合規官負責指導公司營運的年度反洗錢審計。合規官將向公司高階管理層提供審計報告和所有糾正行動計劃。